Von Mensch zu Mensch
Mein Vorschlag
Die Komplexität am Finanz- und Versicherungsmarkt nimmt stetig zu, die Anlagezinsen stagnieren auf niedrigem Niveau, die Interessen- und Provisionsverflechtungen der Banken und Produktanbieter verschleiern zunehmend Ihren Blick auf das für Sie passende Angebot.
Lernen wir uns kennen, sprechen wir auf Augenhöhe über Ihre Erwartungen, Wünsche und Möglichkeiten. Ich werfe dann 30 Jahre Finanzerfahrung, strikte Anbieter-Unabhängigkeit und meine ethischen Werte in die Waagschale, um Sie vertrauensvoll, kompetent und fair zu beraten und zu begleiten – nur Ihren Interessen und Zielen verpflichtet.
Vertrauen, Fortschritt, Zuwachs, Sicherheit
Zugegeben: Wenn es um den Aufbau einer vertrauensvollen und langfristig orientierten Finanz- und Vorsorgeplanung geht, halte ich mich an sehr traditionelle Werte: Integrität, Fachwissen, Transparenz und persönliche Sympathie. In sieben Schritten lernen wir uns kennen, bauen Vertrauen auf und etablieren eine unaufgeregte, konstruktive und zielorientierte Beratungs-Partnerschaft:
Gegenseitiges Kennenlernen
Sie lernen mich kennen … ich lerne Sie kennen. Stimmt das Bauchgefühl und passt die „Chemie“, schaffen wir dann die Basis für die gemeinsame Zusammenarbeit. Andernfalls gehen wir wieder unserer Wege.
Ziele & Wünsche klären
Im ersten Beratungsgespräch schildern Sie mir ganz unvoreingenommen Ihre Wünsche, Ihren Bedarf und gerne auch Ihre Vorstellung, wie Ihre finanzielle Zukunft idealerweise aussehen soll. Planen Sie vielleicht die Finanzierung einer Immobilie, benötigen Sie Unterstützung bei der Strukturierung Ihrer Versicherungen oder geht es um Ihre Altersvorsorge?
Ist-Zustand analysieren
Mit Ihren Wünschen im Fokus sehe ich Ihre bestehenden Absicherungen, Anlagen und Verträge durch, finde Unterversorgungen und Überschneidungen, kategorisiere Unnötiges und unbedingt Erforderliches.
Wunsch-Zustand vorstellen
Habe ich alle losen Enden eingesammelt, Potentiale und Lücken erkannt und die entsprechenden Angebote unserer Partner genau geprüft, erstelle ich Ihnen einen individuellen Vorschlag. Dieser geht genau auf Ihre persönliche Situation, Ihre Vorstellungen und Bedürfnisse ein. Wir besprechen in Ruhe alle Aspekte, klopfen aber natürlich auch eventuelle Nachteile ab.
Frei und unbefangen entscheiden
Nur wenn Sie komplett überzeugt sind und ein durch und durch gutes Gefühl haben, treffen Sie die Entscheidung, mit mir zusammenzuarbeiten. Mir ist Ihr positives Bauchgefühl wichtiger als kurzfristige Umsatzzuwächse.
Alles in die Wege leiten
Um den weiteren Ablauf, die notwendigen Informationen und Unterlagen kümmere ich mich anschließend, lege Ihnen den unterschriftsreifen Auf- oder Antrag vor und leite alle nachfolgenden Maßnahmen routiniert in die Wege.
Weiterhin zur Seite stehen
Selbstverständlich begleite ich Sie auch bei allen weiteren Schritten, halte Sie regelmäßig auf dem Laufenden, überprüfe, aktualisiere und optimiere – je nach Bedarf und Vereinbarung. Entstehen neue Anforderungen oder Herausforderungen, beginnt diese bewährte Vorgehensweise praktischerweise gleich bei Schritt Nummer zwei – auf Basis eines stetig wachsenden, gegenseitigen Vertrauens. Hört sich das gut für Sie an?
Leistungen
In meiner dreißigjährigen Tätigkeit als studierter Bankfachwirt und Bankbetriebswirt (BA), Filialleiter, Spezialberater, Vertriebsleiter, Teamleiter und selbstständiger Finanzberater habe ich mich mit sehr vielen Möglichkeiten beschäftigt, Risiken abzusichern, Vermögen aufzubauen, Wünsche zu verwirklichen und fürs Alter vorzusorgen. Dementsprechend kann ich Ihnen nun ein breites Spektrum an Beratungsleistungen aus einer Hand anbieten:
Wir Menschen sind unseren Nachkommen mehr verpflichtet sind denn je. Die Zukunft unserer Kinder und unseres Planeten liegt in unseren Händen. Deswegen reicht es nicht mehr aus seine Anlageentscheidungen nach herkömmlichen Anlagezielen zu treffen. Neben den Zielen des magischen Dreiecks – Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit – wird das Thema Nachhaltigkeit immer wichtiger.
Das magische Dreieck wird so um ein weiteres, wichtiges Anlageziel erweitert, es wird zum magischen Viereck.
Ihr Finanzberater
Alexander Stenglein
Nachdem Sie Einblicke in meine Arbeitsweise erfahren haben, möchte ich Ihnen mehr zu meiner Person verraten. Schauen Sie bei Interesse unter ÜBER MICH und sehen Sie auf welche Stationen ich meine Berufserfahrung aufbaue.